ISA 계좌 이전 방법_1분 요약

ISA는 절세 혜택이 있는 금융상품으로, 더 나은 수익률과 서비스 조건을 찾아 다른 금융기관으로 이전할 수 있습니다.

 

ISA 계좌 이전 방법과 이전 시 주의사항을 지금 바로 확인해 보시기 바랍니다.

 

 

 

 

 

 

목차

• ISA 계좌 이전이란?
• ISA 계좌 이전 가능 조건
• ISA 계좌 이전 방법
• 이전 시 주의사항
• 자주 하는 질문

 

 

 

ISA 계좌 이전이란?

 

ISA 계좌는 한 사람당 1개 금융기관에서만 개설 가능합니다.

 

하지만 계좌를 개설한 금융기관의 서비스가 불만족스럽거나, 더 나은 혜택을 제공하는 금융사로 바꾸고 싶다면 계좌를 자유롭게 이전할 수 있습니다.

 

즉 기존 ISA 상품의 세제혜택과 만기일을 그대로 유지하면서 타 증권사 ISA로 이전하는 제도입니다.

 

 

✅ ISA는 1인 1 계좌만 가능

 

✅ 계좌 가입일(최초 개설일) 그대로 유지

 

✅ 절세 혜택도 그대로 적용 

 

 

 

ISA 계좌 종류_2025년 최신

isa 계좌란? 2025년 최신

 

 

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌 이전 가능 조건

 

1) 이전 가능 조건

 

• ISA 계좌 개설 후 3개월 이상 경과
  
  
• 이전할 금융기관에서 ISA 계좌 개설
  
  
• 금융기관 간 이전 절차를 완료해야 함

 

 

 

2) 이전이 불가한 경우

 

 

• 3개월 미만의 신규 계좌 (개설 후 3개월이 지나야 이전 가능)
  
  
• ISA 만기가 도래한 경우 (만기 계좌는 이전 불가)
  
  
• 이전용 ISA계좌가 중개형이 아닌 경우(이전은 중개형으로만 가능)

 

 

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌 이전 방법

 

 

1) 이전할 금융사 선택

 

가장 먼저 혜택 비교 후 계좌를 옮길 금융사를 선택합니다.

 

ISA 계좌 이전 시 다양한 수수료 혜택을 제공하는 증권사도 많으니, 각 증권사 홈페이지에서 이벤트 확인 후 자신에게 맞는 금융사를 선택하시기 바랍니다.

 

 

✅ 상품 수익률 비교

 

✅ 운용 수수료 비교

 

✅ 고객 서비스 품질 비교

 

 

 

2) 새로운 ISA 계좌 개설

 

기존 증권사에 이전 의사를 밝히고, 새로운 증권사에 접속하여 이전 목적으로 새로운 계좌를 개설합니다.

 

기존에 사용했던 계좌는 신탁형, 일임형, 중개형 3가지 중에 하나일 것입니다.

 

기존 계좌의 종류와 상관없이 이전용 계좌는 반드시 중개형으로 개설해야 합니다.

 

 

✅ 이전 목적으로 신규계좌 개설

 

✅ 이전용 계좌는 중개형만 가능

 

✅ 기존 계좌 편입 자산 종류에 따라 환매/매도 비용이 발생할 수 있음

 

 

 

3) 이전 확인 전화 응답

 

이전을 완료하면 증권사로부터 이전 의사 확정 여부를 묻는 전화에 응답하면 됩니다.

 

보통 신청 후 1~2일 이내 확인 전화가 오기 때문에 잘 기억해 두었다가 전화를 받아야 합니다.  

 

 

✅ 계좌 이전 의사를 묻는 전화 응답 필수

 

✅ 미응답 시 이전 신청 취소

 

✅ 기존 금융기관 방문 응답도 가능

 

 

 

4) 이전 완료

 

이전이 완료되면 기존 증권사에서 새로운 증권사로 계좌가 옮겨지게 됩니다.

 

투자 상품은 매도 후 현금화되어 이동되며, 이전 완료 후 다시 상품을 매수하면 됩니다.

 

 

✅ 이전 완료까지 약 5~7일 소요

 

✅ 투자 상품은 매도 후 현금화되어 이동

 

 

 

 

 

 

 

 

이전 시 주의사항

 

📌 ISA 만기 계좌는 이전 불가

 

: 만기가 도래한 계좌를 이전이 불가하므로 만기 전 이전 신청

 

 

 

📌 계좌 이전은 현금화 완료 후 가능

 

: 기존 계좌에 있던 주식, ETF 등 운용 상품을 모두 매도 후 이전 가능. 이전 완료 후 다시 매수.

 

 

📌 이전용 계좌는 '중개형'만 개설 가능

 

: 기존 계좌 종류에 관계없이 이전용 ISA 계좌는 중개형으로 개설해야 함

 

 

 

📌 기존 증권사 보다 유리한지 비교

 

: 기존 증권사보다 유리한 조건이라고 판단될 때 실행

 

 

✅ 현재 금융사의 운용 수수료가 비싼 경우

 

✅ 이전할 금융사 투자 수익률이 높은 경우

 

✅ 기존 금융사 서비스가 불편할 경우

 

 

 

 

 

 

 

 

자주 하는 질문

 

Q  ISA 계좌 이전 방법은 무엇인가요? 1. 이전할 금융사 선택 2. 기존 금융사에서 ISA 계좌 이전 신청 3. 이전용 계좌 개설 및 이전 접수 4. 이전 확정 전화 통화

 

Q ISA 계좌 이전 시 수수료가 발생하나요? 일부 금융사에서는 소액의 이전 수수료를 부과할 수 있으므로, 사전에 미리 확인이 필요합니다.

 

Q 계좌를 이전하면 기존 투자 상품(주식, ETF 등)은 어떻게 되나요? 모든 투자 상품은 현금화 후 이전됩니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

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